中国人民银行


中国银行关于下发《中国银行台商投资企业专项贷款暂行管理办法》的通知
(1997年6月19日 中银信管[1997]94号)

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行：

为密切海峡两岸的经济联系，扶持台商投资企业健康发展，自1994年度起，中国银行承办了台商投资企业专项贷款。为进-步贯彻安排好台商投资企业配套资金、扶持台资企业正常健康发展的政策精神，也为进一步有效使用和加强管理台商投资企业专项贷款、规范专项贷款操作行为、提高专项贷款办理的效率、增大专项贷款对台商投资企业支持的力度，我行依据《商业银行法》、《贷款通则》、〈中国银行对外商投资企业贷款办法〉〈中国银行专项贷款管理办法〉及中国银行与国家计委、国务院台办共同下发的有关专项贷款的文件精神，拟定了《中国银行台商投资企业专项贷款暂行管理》。该"办法"经征求国家有关部门、行内有关业务部门和有关分行的意见，并在 1997年6月召开的"台商投资企业专项贷款管理工作座谈会"上经参会代表讨论、修改，现正式下发。今后各行办理台商投资企业专项贷款应严格接照该"办法"进行。执行过程中有何问题，请及时报总行信贷管理部，以便在"办法"实施过程中不断修订完善。

附：中国银行台商投资企业专项贷款暂行管理办法

第一章 总 则

第一条 为进一步贯彻国家的对外开放政策，促进海峡两岸经贸关系的发展，积极有效地吸引台资，支持台商投资企业健康发展，自 l994年以来，中国银行与国家计划委员会(简称国家计委)、国务院台湾事务办公室(简称国台办)共同办理台商投资企业专项贷款(简称专项贷款)。为有效使用和规范管理专项贷款，依据〈中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》、《中国银行对外商投资企业贷款办法》、《中国银行专项贷款管理办法》及中国银行与国家计委、国台办共同下发的有关专项贷款的文件精神，特制定本办法。

第二章 贷款用途和性质

第二条 专项贷款适用于支持对国家对台工作可产生积极有利影响，符合国家产业政策，满足中国银行贷款条件，符合"效益性、安全性、流动性"原则的台商投资的生产性项目，同时兼顾为国家级台商投资区或重大台资项目配套购基础设施项目。

第三条 专项贷款属固定资产贷款，府由国家计委和中国人民银行下达相应的固定资产投资规模和基本建设贷款规模，由中国银行安排贷款资金。在下达的贷款规模内，由中国银行按规定的贷款审批极限审批和发放贷款。

第三章 贷款办理原则

第四条 专项贷款的办理原则为以对台政策为指导、以经济效益为基础、集中资金、支持重点、规范管理、控制风险。向符合国家对台政策和产业政策、经济效益好、影响大的大中型台商投资企业倾斜；向"高营销额、高盈利、高创汇"的"三高"台商投资企业倾斜；本着同等优先的原则，适当向中西部地区倾斜；对于为国家级台商投资区或重大台资项目配套的基础设施项目，给予适当支持。

第五条 对于生产性项目，专项贷款原则上用于支持正在建设并已初步规模、经适当支持即可建成投产的项目。贷款额度控制在除股东各方已投入的注册资本外，总投资与注册资本之间的固定资产差额部分中，应由我方按在注册资本中所占比例负责筹措的差额资金不足部分。

第四章 贷款对象和条件

第六条 对于基础设施项目，贷款对象可不限定于台商投资企业。对于生产性项目，凡经国家有关部门审批、已取得台商投资企业法人资格、实行独立核算并有偿还贷款能力的经济实体，均可申请专项贷款，但必须具备下列条件：

1．企业取得国家有关部门颁发的台商投资企业批准证书和营业执照，并在中国银行开立基本账户或辅助存款账户。开立辅助存款账户的，应按中国银行对其贷款占其全部贷款的比例在中国银行叙做存款和结算等各项业务。

2.国家有关部门批准项目建议书和可行性研究报告，并已纳入当年全国或地方的固定资产投资计划。

3.企业注册资本已按期如数缴纳，并经依法验资。

4．项目总投资与注册资本之间的固定资产差额部分中，合资双方各自按在注册资本中所占比例需筹措的资金(除申请使用专项贷款的部分外)均已基本落实(已到位或提供能按期到位的证明文件)。项目总投资包括固定资产投资额、建设期利息、铺底流动资金。

5.项目各项建设配套条件(指土地征用、水、电、汽、原捕材料、运输、销售渠道、环境保护等)均已基本具备，技术上可行。

6．经贷款评估测算，有较好的经济效益，有较强的贷款偿还能力，且归还贷款本息的资金来源落实。

7.借款人资信较好，有相应的资产作抵押，或有其他实力较强、信用较好的经济法人对贷款作担保，或能提供其他可靠的还款付息保证。

8．企业董事会作出借款决议和出具办理借款授权书。

第五章 贷款期限和利率

第七条 对生产性项目发放的事项贷就，自贷款之日起至还清贷款本息止，一般为一至五年；对基础设施项目发放的专项贷款．最长不超过七年。

第八条 专项贷款利率按中国人民银行规定的人民币固定资产贷款利率执行。

第九条 专项贷款自贷款之日起按季结息和收息。项目在建设期间无收入来源的，经批准可以缓期收息，但应收未收的利息，要计收复利。如遇利率调整．按现行管理办法，对于贷款期限为一年以上(含一年期)的，实行一年一定。

第六章 贷款审核、批准、发放和收回

第十条 专项贷款原则上每年安排一次。于每年年初，由各地方计(经)委、台办、分行对提出专项贷款申请的企业共同进行审查筛选，由地方台办根据国家对台政策和对台工作的需要提出推荐项目清单，并按照项目对台工作的重要性对推荐项目进行排序，由地方计(经)委根据国家产业政策对项目进行审核， 由分行按照有关银行贷款条件和程序评估审查项目，经协商一致后，三家联名行文，干每年三月底前共同申报至国家计委、国台办、中国银行总行，截止时间过后总行原则上当年不再受理新的项目申报。

对于贷款申请额度在分行贷款审批权限以内的项日，在申报前必须由分行完成正式的项目贷款评估工作，评估通过后 ，由地方计委、台办、分行联名申报。此类项目经国家计委。国台办、中国银行总行共向确定列入本年度的台资专项贷款项同清单并下达后，由分行办理贷款批准、发放手续并报备总行，原则上各地方不能再行调整项目。

对于贷款申清额度超过分行贷款审批权限的项目，在地方计委、台办、分行联名申报的同时，须由分行按照中国银行对分行权限以上贷款项目的上报审批要求，将全套项目评估审批材料报至中国银行总行，经中国银行总行评审通过后，由国家计委、国务院台办、中国银行总行共同确定列入本年度的专项贷款项目清单并下达，由中国银行总行批复贷款，由分行办理贷款发放手续。

对专项贷款的评估审批须由中国银行按照《商业银行法》、《贷款通则》、《中国银行对外商投资企业贷款办法》、中国银行有关专项贷款的管理办法及其他有关专项贷款的规定进行。

对各地方申报的专项贷款项目，由国家计委、国务院台办、中国银行总行根据项目申报时间的先后进行审查、确定并分批下达。

第十一条 贷款项目批准后，由分行与借款人签订借款合同，当各项提款条件满足后方可提款。

第十二条 签订借款合同后，借款人应将自筹资金部分存入当地中国银行，用款时要先用自筹资金，后用银行贷款。

第十二条 借款人应按借款合同规定的期限偿还贷款。偿还贷款的资金来源为：（1）贷款项目新增的利润；(2)新增固定资产折旧、无形资产和递延资产的摊销 (3)借款人的综合经济效益；(4)由借款人支配的其他资金；(5)有关部门的综合收益(如：土地出让金收入等)。

第十四条 银行应按借款合同规定的期限收回贷款，贷款收回后，可收回再贷、滚动使用，即按有关具体现定用于支持新的台商投资企业固定资产项目，或用于台商投资企业的流动资金贷款。

第十五条 对不能按期收回的贷款，根据有关规定按新的利率档次计息，并限期收回，必要时银行有权根据所签订购贷款合同的相关条款从借款单位或担保单位的存款账户中扣收。

第七章 贷款管理

第十六条 专功贷款必须专款专用。银行对专项贷款要加强管理，严格贷款的审查核定、批准发放程序，并建立项目专管员制度，对于资产总额较大、专项贷款金额较高或贷款风险较大的专项贷款客户，应实行驻厂员制度。

第十七条 如发现借款人挪用贷款，可采取加收罚息、停止贷款和限期收回贷款等处理方式。

第十八条 各地分行对已批准发放贷款的项目，要加强跟踪监控，出现问题及时向总行汇报，于每年三月底前对专项贷款的执行情况(截止于上年底)以书面报告的形式上报总行。同时，要加强与当地计(经)委、台办的沟通和协商，对专项贷款审批、发放、管理和回收过程中出现的问题及时协调解决。

第十九条 总行将单独或会同国家计委、国台办对各地方的专顶贷款项目执行情况进行检查，或组织各地方进行自查或互查；各地分行也可单独或会同当地计(经)委、台办对当地的专项贷款项目执行情况进行检查。对出现弄虚作假、挪用贷款、执行不力、无故拖延等问题的有关单位和有关人员，将采取措施严肃处理。

第八章 贷款统计、会计考核

第二十条 借款人要定期向中国银行报送贷款项目的财务支出工程进度统计表，工程竣工要报送工程竣工决算表，每季度未要报送本季度财务报表。

第二十一条 各地分行要将专项贷款的申请、审核、批准、发放、收回的各类文件和资料，分类分项建立贷款档案和贷款台账、以便比较全面地掌握和反映贷款情况，为加强贷款管理监督提供完整的资料。

第二十二条 在中国银行的会计核算系统内，台商投资企业专项贷款使用7335二级科目核算。

第二十三条 在中国银行的信贷统计报表系统内、对专项贷款进行单独考核，即在"中国银行批准外商投资企业中长期外汇、人民币贷款项日季报表"、"中国银行外商投资企业外汇、人民币贷款结清项目年报表"、"中国银行人民币贷款统计月报表"中设置的"台商投资企业专项贷款"栏目统计考核。各地方中国银行要及时准确地将专项贷款情况接要求进行统计上报。

第九章 附则

第二十四条 为加强专项货款对台商投资企业的支持力度，对于在中国银行开立基本账户并使用专项货款的客户，中国银行可根据客户的实际需要审查并发放人民币短期货款和外汇贷款。

第二十五条 各地方中国银行可根据本办法，制定实施细则，并报中国银行总行备案。

第二十六条 本办法的解释、修改权属于中国银行总行。

第二十七条 本办法适用于对1994年度以后台商投资企业专项贷款的管理，自文到之日起执行。


浅析实用艺术作品的知识产权保护

郭宝明


近一段时间以来，发生在国内的DVD专利权纠纷、打火机安全锁等等事件，无不让人们充分意识到了专利这把市场开拓利器在知识时代市场经济中的重要性，于是在国内要求增强专利意识，加强自主核心技术开发的呼声越来越高。但是，知识产权保护是不是只有专利这惟一途径呢？当然不是。就传统知识产权而言，还有著作权和商标权。此外，还有随着技术的不断发展，而不断产生的新型权利，如：集成电路布图设计权、动植物新品种权等。长期以来，中国对实用艺术作品的保护一直缺乏法律的明文规定。然而，去年在北京市高级人民法院审结的乐高（LEGO）玩具案1，却无疑也让人们意识到了给予实用艺术作品以知识产权保护的重要性和必要性。

一、 实用艺术作品保护的现状及加强保护的必要性

对于实用艺术作品的法律保护，长期以来，我国一直是通过加入国际公约采取法律适用的方法，如：加入《伯尔尼公约》，2间接地给予实用艺术作品以法律保护，而在知识产权法律中一直没有明文给予确认和保护。因此，对于如何保护，即：保护的范围和保护的条件，则是完全源于《伯尔尼公约》的规定。而在《伯尔尼公约》中，只是第2条第1款，将实用艺术作品列入了受版权法保护的“文学和艺术作品”的范畴。此外，该公约的第2条第7款、第7条第4款中也提及了实用艺术作品的法律保护，但是对于保护范围和保护条件，因为《伯尔尼公约》没有对各国如何保护实用艺术作品提出具体的方法要求，而是授权各国国内立法加以规定。因此，在知识产权领域对于实用艺术作品，缺乏统一而又明确的法律规定。另外，国务院1992年颁布的《实施国际著作权条约的规定》第6条也规定了对外国实用艺术作品的保护，依据国民待遇原则，很显然这一条也应该同样适用于中国的实用艺术作品。2001年中国入世后，作为入世承诺，中国加入了《与贸易有关的知识产权协议》，即：Trips协议。在实用艺术作品的法律保护上，Trips协议全面承接了《伯尔尼公约》的相关规定。即：实用艺术作品受版权法保护。

综上所述，不难看出，无论是国际著作权相关公约，还是国内相关法律规定，都明确地给予了实用艺术作品以版权法保护。此外，纵观各国知识产权法律，也都明确地给予了实用艺术作品以法律保护。如：《匈牙利版权法》第46条和第51条就明确地将实用艺术作品作为美术作品中的一般艺术品加以保护。作为世界上第一部知识产权法典《法国知识产权法典》其在第二章“受保护的作品”中，即L.112-2条也明确地将实用艺术作品列入了受版权法保护的作品范围。然而，与此相对应的客观事实却是，为了迎接入世，我国相继修订的《著作权法》和《著作权法实施条例》中仍然未对实用艺术作品给予明确的法律保护

郭宝明


与国际上明确给予实用艺术作品法律保护相对应，在日益频繁的国际贸易，尤其是版权贸易中，有关实用艺术作品的交易额和交易量越来越大。目前，在我国越来越多的实用艺术作品在社会上广泛流通。中国，作为一个有着悠久历史文化的大国，实用艺术作品通常是以民间文学艺术作品的形式大量出现的。如：形象千奇百怪的剪纸窗帖、五彩缤纷形象各异的风筝、还有目前已被列入中国抢救性保护工程之首的木版年画等等。作为一个有着五千年历史的文化大国，面对自己宝贵的文化资源被他人利用后反而在向我国输入的过程中收取昂贵的费用这一紧迫形势（如日本利用中国充分的中医和中药资源，在世界中成药市场上占据了百分之八十的分额），中国理应明确并加强以实用艺术作品为首的整个民族文学资源的法律保护。加之，近几年来，由于我国加大了知识产权的广泛宣传，人们的知识产权意识得到了较大的普及和加强。因此，更有必要通过国内立法的形式明确并加强实用艺术作品的知识产权保护。

二、实用艺术作品的法律界定

仔细分析，造成目前我国实用艺术作品知识产权保护不得力的最主要原因，应该是国内始终对实用艺术作品缺乏一个明确、统一的定义。正如有的学者在文章中提到关于实用艺术作品，由于当初我国著作权法的立法者担心实用艺术作品与传统的纯美术作品、工业品外观设计、工艺美术作品不易区分，因此，在《著作权法》中没有明确规定对实用艺术作品予以法律保护3。此外，无论是理论界还是实务界也一直对实用艺术作品的定义争论不休、莫衷一是。有的认为，实用艺术作品就是实用美术作品，有的认为实用艺术作品应该从属于美术作品，是美术作品的有机组成部分。而实用艺术作品就是美术作品的看法一直占据着主导地位。同时，根据基本的法学原理，可以得知法律通常是凭借调整不同的社会关系，形成具体的法律关系，从而发挥其社会作用的。作为一种调整社会关系、规范社会秩序的方式，其中起决定作用的是法律关系的客体属性。通常，什麽性质的社会管系需要与此相对应的法律规范进行调整，即：法律作用于不同的调整对象所形成的各种法律关系决定着法律相应的结构设计。所以，若欲明确并加强实用艺术作品的法律保护，首先最重要的应在于正确界定出实用艺术作品的概念及其法律地位。

新《著作权法实施条例》第4条第8款规定，美术作品，即：指绘画、书法、雕塑等以线条、色彩或者其他方式构成的有审美意义的平面或者立体的造型艺术作品。依据是否具有实用功能来分，美术作品又可分为纯美术作品和实用美术作品。纯美术作品是指以美术技术制成的只具有欣赏价值的造型艺术。而实用美术作品则是指以美术技术制成的各种与实用相结合，并具有欣赏价值的造型艺术。如上所述，于是在理论界，有人将实用艺术作品与实用美术作品混为一谈，认为实用美术作品即实用艺术作品。但是，从1886年《伯尔尼公约》第2条第1款中，可以看出是将实用艺术作品与美术作品一同作为文学艺术作品的不同形式，而给予法律保护的。因此，实用艺术作品是不可能完全等同于实用美术作品的。对于实用艺术作品的定义，世界知识产权组织编写的《著作权与邻接权法律词汇》中，曾定义为：具有实际用途的艺术作品，而无论这种作品是手工艺品还是工业生产的产品。1954年美国最高法院曾做出了一个判决，即：判决一个有着身着长裙、头顶圆盘翩翩起舞的女子灯座造型属于实用艺术作品，享有版权。该判例揭示出，只有为实际使用或者创作成功后被实际上付诸使用的艺术作品，才能够被视为实用艺术作品。由此可见，实用艺术作品应该是具有实际使用价值的艺术作品，是造型艺术之一。与美术作品相比，实用艺术作品应该既是物质产品（具有实际使用价值和功能），又是具备审美功能的艺术产品，而无论它是手工制作还是批量生产。因此，总的来看，实用艺术作品并不等同于实用美术作品，实用美术作品应该属于实用艺术作品和美术作品的边缘作品。

那是否实用艺术作品只有实用美术作品这一种形式呢？并不是。因为一方面如上所述，实用艺术作品不完全等同于实用美术作品。另外一方面，实用艺术作品还应包括工业品外观设计。工业品外观设计，俗称外观设计专利，是指关于产品的形状、图案、色彩或者其结合所提出的富有美感并适于工业上应用的新设计。而且通常，人们基本上认为工业品外观设计大体上是一种界于发明与作品之间的一种东西。4从它的概念可知，工业品外观设计应指用工业的方法或手段，所采取的适用于一切产品的形状、图案、色彩或其结合的富有美感的造型设计。它以产品为依托，离不开产品，所以不同于实用美术作品。但同时它又有别于发明专利或者实用新型专利，因为相对于前两者，工业品外观设计从本质上（有无新颖性、创造性的角度来讲）不应属于专利权的范畴，如美国专利法就将实用新型和外观设计排除在专利法之外，而只是单独地授予了发明创造以专利权。此外，世界上很多国家也纷纷专门立法保护工业品外观设计，而不是将其融合在专利法中一同保护。工业品外观设计其目的是利用美学原理达到美感效果，而不太重视技术效果，但发明专利和实用新型作为一种技术方案，旨在实现一定的技术效果。5因此，工业品外观设计尽管设计可能非常新颖，但却总不能被授予专利权。与此同时，工业品外观设计从本质上讲是一种“技术与艺术的融合”或“技术基础上的艺术”。6尽管它必须以产品为依托，而且是在产品特定的技术基础上进行的，不能象美术作品那样是美术家任意发挥的结果，并且在总体艺术性价值方面显然与纯艺术作品无法相比，但它仍然首先强调的是一种具有审美感的东西。在某种程度上，可以说它是一种具有实用艺术作品大部分特点的，应该属于实用艺术作品的有机组成部分之一。同时，与实用艺术作品的定义相比，工业品外观设计显然是工业批量生产的具有实际用途的艺术作品，即工业品外观设计也应该是实用艺术作品的一部分。与实用美术作品不同的是工业品外观设计必须以产品为依托，离开了具体的产品，就无所谓外观设计了。

总之通过以上分析，实用艺术作品应该是包括实用美术作品和工业品外观设计在内的具有实际用途的艺术作品。实用美术作品应该分别是美术作品和实用艺术作品的下位概念，属于两者的“交集”。

三、实用艺术作品的知识产权保护

在正确界定了实用艺术作品的概念之后，笔者下面将分析、探讨一下目前实用艺术作品的知识产权保护问题。
因为实用艺术作品包括实用美术作品和工业品外观设计两部分，根据艺术统一原则，实用艺术作品既可以享受工业设计和模型权的保护，即：工业品外观设计专利权，又可享受著作权的法律保护。7因此，当实用艺术作品权利人取得权利之后，可以根据具体情况，充分发挥市场机制的作用，或选择采取版权法律保护模式，或者采取专利权——外观设计专利权法律保护模式，或者两者均选，即：版权加专利的法律保护模式。同时，还可以采用反不正当竞争法来进行补充保护。

1、 版权保护模式

如果实用艺术作品表现为具有独创性和审美价值的实用手工艺品，则一般采取版权法律保护的模式比较好。因为作者——创作人，不可能创作出完全相同的两件作品。如：美术家在创作美术作品时，常常要受当时的环境、气氛、灵感等因素影响，是带着一种激情去创作，并通常会把这种激情融汇于其作品之中。正因为如此，即使是同一个人也很难创作出完全相同的作品。根据著作权法关于著作的保护原理“只要作者独立创作，而非抄袭他人作品的一经创作，便受著作权法保护，即使作品之间存在着很多的相似性。”还有，对于权利人因某种原因忽视了申请工业品外观设计专利的，在发生权利纠纷时，权利人也可以依据版权请求法院给予保护，从而维护自身的合法权益。此外，采取版权法保护实用艺术作品还有保护期限长的优点，多为作者有生之年加死后五十年。但不足的是，版权保护，因为并不排斥他人的独立创作出相同或类似的作品，而极其容易遭受他人侵权。

2、 外观设计专利权保护模式

如果实用艺术作品，独创性较高，且适于工业应用，即可以通过工业手段进行大量生产或复制，则可以考虑采取外观设计专利的保护模式。这种模式是我国现行保护工业品外观设计的基本法律保护模式。因为这种模式一方面相对于版权保护而言，保护比较充分而有力，这是因为这种模式教版权保护模式要求条件高并且需要经过一定的审查手续。另一方面，由于专利专有性程度高，因此可以排斥其他相同或类似的设计被授予外观设计专利，从而避免遭受侵权。但不足之处在于需要支付一定的成本，而且如果不能够迅速及时的取得专利的话，极易遭受侵权，还有保护期限一般只为十年，不得延长。

3、 商标权保护模式

对于实用艺术作品而言，尤其是具有指示能力的识别性实用艺术作品。权利人还可以考虑依据商标法申请商标权。因为《商标法》第十二条规定：“以三维标准申请注册商标的，仅由商品自身的性质产生的形状，为获得技术效果而需有的商品形状或者使商品具有实质性价值的形状不得注册。”这说明中国目前的《商标法》已明确承认了对立体商标的法律保护，况且在国际商标权保护条约中，也曾规定对于有标识能力的实用艺术作品，可以申请商标法保护。8此外，采取商标法保护还可以利用注册商标续展的特性，使实用艺术客体得到全方位的持续性法律保护。但不足之处在于，续展商标需要缴纳一定的费用，即：支付一定的维护成本。采取商标权保护模式，可以构成对实用艺术作品充分知识产权保护的一个必备方面，从而在发生权利纠纷时，作为维护权利人合法权益的立法依据。

4、 版权、外观设计专利和商标权的混合保护模式

随着侵权手段的越来越细化，现在权利人更倾向于采取此种混合模式，这样既可以充分利用版权极易获权的特点，从而给予权利以不间断的法律保护，避免权利遭受他人侵犯，同时版权保护保护期限长，这样又可以给权利以足够长的保护时间，又可以充分吸收外观设计专篱保护程度高、保护力度大的优点，从而能够使权利人的权利一直处于安全的状态。采取版权、外观设计专利和商标权混合保护模式，既可以充分利用版权、专利权和商标权的各自优点，达到互补，从而使权利人的权利始终处于一种立体、全面的保护状态，还可以防止发生在社会生活中，出现的诸如未经许可拿他人的美术作品与自己的产品相结合，去申请外观设计专利或取得商标权等现象的发生9，即：未经实用艺术作品版权人许可同意而任意拿其作品与自己的作品相结合，去申请外观设计权和商标权。目前，我国《专利法》第23条、《商标法》第9条第1款，都规定了授予外观设计专利权和商标权时，不得与他人在先取得的合法权利相冲突，所以首先取得实用艺术作品的版权，进而在其基础上获取外观设计专利权或商标权，可以阻止他人的所谓“正常使用”——搭便车的行为。

对于实用艺术作品，在法律上还有兜底保护：反不正当竞争法保护模式。