中国建设银行


关于印发《建设银行利率内部管理工作的暂行规定》的通知
1992年4月7日，中国人民建设银行

建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
现将《建设银行利率内部管理工作的暂行规定》印发给你们。请结合你行实际认真贯彻执行，执行中的情况和问题及时函告总行。

附件：建设银行利率内部管理工作的暂行规定
为进一步加强和完善建设银行利率管理工作，理顺内部管理关系，正确执行国家的利率政策，充分发挥利率的杠杆作用，促进全行信贷业务的发展，根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》和中国人民银行《利率管理暂行规定》，特制定本暂行规定。

一、利率管理职责
（一）各级行计划部门是主管利率工作的综合职能部门，负责如下管理职责：
1．根据国家利率政策，拟定发行利率管理的基本制度和办法。
2．宣传国家的利率政策，转发国家和上级行的利率文件，并负责利率执行中有关事项的协调工作。
3．根据国家制定的利率政策、管理制度和法定利率，结合建设银行实际，会同有关不门提出调整建设银行经办的各项存款、贷款、同业拆借、发行的各种证券合调拨资金等利率的种类、档次、水平和浮动辐度以及计结息规定的具体意见；并在执行种根据人民银行提出的利率政策调整变动精神，及时作出相应调整的方案。
4．负责与人民银行联系，及出沟通情况，负责向人民银行和有关部门反映有关利率政策中的问题、意见和要求。
5．负责出理地区性执行利率的问题。
6．调查了解所属分支机构利率执行情况，负责向上级和有关部门反映利率管理的问题和意见。
7．指导本行所辖系统利率管理工作，负责行内利率工作的业物培训。
8．负责对行内调拨资金利率和人民币同业拆借资金利率的确定、管理和执行。
9．负责办理对有关贷款的财政贴息等工作，配合有关部门做好财政贴息的申报及具体办理贴息手续等工作。
（二）各级行有关业务部门是具体执行利率的职能部门。筹资、信贷、 建经、投资调查 等 业务部门主要职责是根据国加有关利率政策合具体规定负责组织相关的各种存款、贷款、债券等具体利率的实施、检查了解所辖部门和有关单位企业利率执行情况，对需要计收的逾期罚息、浮动加息或展期等应级时通知财会部门，并协助财会部门做好对单位 、企业各项贷款利息的催收工作。具体负责银企双方签具借贷合同，并按有关规定列明贷款中类、利率档次，以及逾期挪用加（罚）息等款项。
1、筹资部门负责各项企业存款、储蓄存款、各种证券等利率的具体管理与执行。
2、信贷部门负责基本建设贷款、国家投资债券贷款利率、技术改造贷款、工商企业流动资金贷款、劳改劳教专项贷款、扶贫专项贷款、科技开发专项贷款、企业委托性存贷款、地方基建储备贷款、其它贷款、特种贷款以及其他用信贷资金发放的贷款利率的具体执行和管理。
3、建经部门负责建筑业流动资金贷款、国拨流动资金转贷款等利率的执行与管理。
4、投资部门负责预算内“拨改贷”、特种“拨改贷”、 基本建设基金贷款、中央级基建储备贷款、国家投资公司其她委托贷款、“煤代油”贷款利率、财政性委托存贷款利率的具体执行和管理。
5、忧资调查部门主要职责是准确掌握我行有关利率政策和具体规定，在项目评估工作中正确执行各种利率政策和规定。
（三）各级行财会部门和储蓄业务部门具体负有下列利率管理职责：
1、根据国家有关利率规定，级时对存款客户进行计息、付息；按时对贷款单位进行计息和收息。对实收利息、欠收利息的情况要及时反馈各有关贷款部门以利催收。
2、财会部门负责对计算复利、挂帐利息、加罚息等问题的帐务处理。
3、负责测算分析各项存贷款利率变化对我行财务收益的影响，提供利率调整变动的基本数据资料。
（四）各级行稽核审计部门负责各项利率执行的稽核和审查：主要是根据国家和我行利率政策及具体规定，对各业务部门和财会部门的各项存贷款利率执行和收息情况期或不定期的稽核审查，发现问题及时反映并提出意见。
（五）各级行其他部门的利率管理：
1、各级行办公室负责提供利率执行中涉及的经济法律问题的咨询，并配合计划部门做好有关利率管理的具体制度、办法及实务细则的制定工作。
2、国际业务部门所涉及的有关外汇存贷款利率，由国际业务部门另定。
3 、建设银行系统的信托投资公司 、城市信用社等附属企业其各项利率的管理工作，隶属于各管辖行的有关的职能部门。
4、房地产信贷部提出制定有关房改存、贷款业务的利率的具体意见，并负责各项利率的执行与管理。
（六）在日常工作中，计划部门与各业务部门要相互经常沟通情况，综合性的利率问题由计划部门负责解释。各业务经办业务中遇到的具体问题由各业务部门负责解答与处理。

二、利率管理的工作程序
1、国家调整利率前有关部门征求我行意见时，由计划部门牵头，各业务部门应根据本部门经营业务的具体情况，七出存、贷款利率调整的具体意见和依据，然后由计划部门汇总整理，经办领导同意后上报。
2、国家调整利率正式通知后，凡全国统也执行的利率，如储蓄存款利率等，由计划部门即转各省、自治区、直辖市和计划单列市分行通知所属机构执行；凡需结合实际补充调整的，由计划部门在征求行内各部门意见的基础上，提出补充增加的调整方案和利率调整表，及时转发建设银行所属执行，并抄送行内有关各部门。
3、行内各有关业务部门根据调整后的利率政策规定应及时检查修改经办的有关存=贷款利率，办理具体的贷款合同变更手续， 有关存贷款利率变动情况和利率变更通知单应及时通知财会部门。
4、财会部门根据存贷款利率调整表和行内有关部门的利率变更通知，及时作好调整利率的各项具体帐务处类手续。
5、行内对外发送的综合性利率文件一律由计划部门草拟并经行内外有关部门会签统也对外印发，其它1部门不得单独对外制发利率文件。各有关部门在经办业务中涉及到利率政策规定时（包括对经办项目贷款的加罚利息、免息等），要征求计划部门的意见，起草的有关文件应经计划部门会签。

三、各级行利率管理人员设置
1、总行计划部设专职人员，各级行处计划部门要指定专人管理利率。
2、省级分行计划处设专职利率管理人员。
3、地市级以下行处设兼职利率管理人员。

四、利率管理保密制度
在国家调整利率政策未公布前，有关人员必须严格按保密制度办理，在解密以前不得泄露。
对违反保密规定造成泄露 ，并造成重大影响果损失的 ，按《中华人民共和国保密法》依珐处理。

五、其它
本暂行规定从发布之日起执行，由总行计划部负责解释。各分行可根据本暂行规定的精神，结合当地实际，制定具体的实施细则。



江苏省南京市口岸委


南京口岸外贸运输计划管理办法
市口岸委

一、总则
第一条 为了提高口岸运输效率，保证港口畅通，加速车、船、货周转，充分挖掘现有设备潜力，以敌视尖国民经济发展的需要，根据国务院口岸领导小组颁发的《外贸运输计划“两级平衡、集中管理”办法》（修订本），结合南京的具体情况，特制定本办法。
第二条 凡经由南京港口进出口的外贸物资（包括以地方外汇、补偿贸易、来料加工等方式进出口的物资）均应按照国务院口岸领导小组颁发的有关规定及本办法办理。
凡对港口的指泊、装卸等有特殊要求的船舶和货物，物资单位在签订外贸合同时，应事先征求港务局意见，合同附本抄送港务局，以便统一纳入南京口岸外留运输计划。
凡有条件自行派船来宁接运进口物资的省、市及其受托单位须在每月九日前将本省、市航运单位接运能力情况，报送南京港务局，以便综合平衡，纳入南京口岸外贸运输计划。
第三条 港、航、贸、货各有关单位必须按照国务院国办发［1984］107号《关于加强疏港工作的几项规定》通知的要求，加强疏运工作。外贸进出口和退关物资必须尽快提离港区，进口物资超过十天，退关物资超过七天（七天内有明确装船期除外），港方在必要时可转移到港
区以外堆存，由此而发生的一切费用由货主承担。
第四条 为保持港口枢纽的正常秩序，加快车、船、货的周转，各有关单位都要签订物资运输协议，明确责任，奖罚分明，调协各方面的积极性。

二、计划的编制和报送程序
第五条 年、季度计划
中央各有关部门及所属各工贸企业、江苏省和有关省、市外贸专业公司以及经审批的中外合资、合作、外商独资企业和获得进出口贸易经营权的企业，进出南京口岸的外贸货源年、季度计划，在报送经贸部门的同时，须抄送南京市口岸管理委员会（以下简称市口岸委）、有关货运代理
公司、南京港务局，以便掌握情况，搞好两级平衡。
第六条 月度计划
（一）凡须经南京口岸进出口外贸物资的单位，应于每月八日前按南京口岸外贸到港卸货计划表和南京口岸外贸出口货物计划表的要求，向有关货运代理公司提出下月的货源计划。特殊货种应另列清单说明。
（二）有关货运代理公司根据货主提供的资料，及时汇总编制南京口岸月度外贸进出口货源计划表，于每月十日前报送市口岸委、南京港务局、南京铁路分局及有关运输单位和有关船舶代理公司。
（三）市口岸委于每月十三日召开港、贸、路、航等有关单位参加的计划平衡会议，综合平衡外运的货源计划，通报上月货源运输情况并由港务局根据货源计划和港口的实际情况，确定南京口岸初步平衡的月度外贸运输计划。
市口岸委应及时将月度初步平衡的外贸运输计划报送国务院口岸领导小组办公室和省口岸办公室。
4、南京港务局根据交通部、铁道部、经贸部核定的月度外贸吉出口运输计划，在确保重点，优选安排定线、定班船舶的前提下，按先计划内后计划外和船舶到港先后顺序以及是否具备装卸条件，组织装卸作业。
第七条 旬度计划
（一）每旬逢七由船舶代理公司负责向港务局和有关贷运代理公司提供下一旬外贸船、货到港情况。
（二）市口岸委委托南京港务局根据船舶代理公司提供的船、贷到港情况，研究一旬计划安排意见，并于每旬逢九结合口岸每日外贸运输调度会，总结本旬计划执行情况，综合平衡下一旬计划（包括疏运计划），同时抄送有关单位，共同贯彻执行。
第八条 无计划到船的处理
凡未按规定报送船舶到港计划，擅自抵港的船舶属无计划到船。无计划到船的有关公司或其代理人必须提出申请，由市口岸委研究同意后，有关部门方可联检和安排接卸。

三、计划的执行和检查
第九条 各有关单位在执行运输计划的过程中，应建立必要的统计和分析制度。南京港务局、各货运代理公司和船舶代理公司对计划执行情况应定期检查、定期分析，不断提高计划的科学性。
第十条 市口岸委于每月五日召开有关单位运输调度负责人会议，总结检查上月运输计划执行情况，及时研究解决计划执行中遇到的有关问题。

四、附则
第十一条 本办法适用于港、贸、铁、公、航等单位以及在宁的有进出口业务的单位。
第十二条 本管理办法授权市口岸管理委员会负责解释，并对执行过程中发生的矛盾进行协调和仲裁，各有关单位必须遵照执行。
第十三条 本办法自公布之日起执行，原宁政发［1986］213号关于《南京口岸外贸运输计划管理办法（试行）》即行废止。



1988年12月24日